ある株式会社銀行のデータ活用コンプライアンス

【事件の概要】:(1)基本的な事実と法律サービスのニーズ

大正確なデータをマーケティングは金融機関の業務に広めるアップグレードの変形の重要な方式を、とは、大のデータ分析をもとに、ギラギラのユーザーの画像を構築し、ユーザーは、画像の識別ラベルとインターネットユーザーの識別情報関連、正確なユーザーをし、商品やサービスに対する情報アプリをユーザーの過程である。しかし、「インターネット安全法」、「データ安全法」、「個人情報保護法」の制定に伴い、特に中国人民銀行は「金融消費者権益保護実施方法」を公布し、中国銀保監督委員会は業界監督管理の観点から金融機関のデータコンプライアンスに対してより高い要求を出している。

政府のデータセキュリティに対する強い監督態勢を考慮し、ある株式会社銀行は百度と提携してビックデータマーケティング活動を展開する際、担当弁護士に専門的な法律意見の作成を依頼し、また同行の特性に合わせて監督管理の要求に合致するデータ適用コンプライアンス案を作成するよう依頼した。

(2)弁護士としての業務内容とプロセス

担当弁護士は銀行の依頼を受けて、主に次のようなプロセスで仕事をします。

1、銀行の業務コンプライアンスノードの正確な定義を支援する

銀行と提携先との交流会を通じて、今回の業務に関わる5つのコンプライアンスノードを明確にする。情報収集のプロセス、処理委託のプロセス。データ分析のプロセス;ユーザーの画像と識別情報のリンクを関連付ける;マーケティング・メッセージの発信。

2、内外法律リスク環境情報収集、評価

外部リスク環境情報については、担当弁護士が調査、インタビュー、アンケートなどを通じて収集した情報に限定されない:金融業界のビジネスモデルと特徴;業界の法律や政策の状況、変化やホットな事件など;関連する監督管理体制、机構、政策および執行などの状況;業界内における企業の法律、規制要求等の遵守状況。

内部リスク環境情報について、担当弁護士が調査、インタビュー、アンケートなどを通じて収集した情報には以下の情報が含まれますが、これに限定されません。企業と法律に関する情報には以下の情報が含まれますが、これに限定されません。企業内外の法律環境情報の中でリスクを引き起こす可能性がある具体的な事件とその背景情報;当該リスクイベントに対応する法律、法規の変化の情報;リスクを引き起こすことに対する企業のコントロール力;そのリスクを引き起こす原因、結果、範囲。

3、法律リスク、コンプライアンスリスク分析論証

前段階の仕事の成果を通じて、法律リスクの発生の可能性と法律リスクの影響の程度の分析を含めて、識別した法律リスクに対して定性的、定量的な分析を行い、業務のコンプライアンス方案の制定をサポートします。

4、具体的なコンプライアンス案の起草

(1)個人金融情報の保護範囲を明確にする

(2)個人情報の収集ルールの構築。個人情報の収集においては、適法、正当、必要の原則に則って消費者金融情報を合法的に収集し、告知同意の原則を厳格に実施し、担当弁護士が銀行のプライバシー保護対策の改善に協力するという情報収集原則を明確にする。

(3)第三者にデータ処理を依頼する段階で、担当弁護士がデータ処理者との協議を作成する。データ受信者が約束したデータ処理の目的、範囲、処理方式、データセキュリティ保護措置などを明確にし、契約などを通じて双方のデータセキュリティ責任義務を明確にし、データ受信者のデータ処理活働を監督する。

(4)担当弁護士は2020年10月1日に実施された「情報安全技術-箇人情報安全規范」の要求に基づき、今回の業務はデータ分析の段階で、間接ユーザーの画像案を厳格に実行することを提案した。

(5)ビッグデータのマーケティングの段階では、パーソナライズ広告の提案銀行は、"電子商取引法" "情報セキュリティ技術-箇人情報セキュリティ規範"の規定に基づいて、"指向性のプッシュ"を行う前に告知すると同時に、情報のプッシュを拒否する便利なルートを閉じることを提供します。

(6)コンプライアンスの内容銀行は、箇人金融情報保護対策や金融消費者の権利保護対策をさらに強化する。コンプライアンスをクリアするとともに、相互銀行のサービス向上を図る。

【小結】:金融の強い監督管理とデータの安全、反不正競争などの復数の強い監督管理の背景の下で、銀行は経営の過程で、銀行は金融商品(サービス)の便利さと安全のバランスを実現することを求めて、特に銀行のデータのコンプライアンス、競争コンプライアンスの需要は明らかです。法律サービスは新興業務分野の法律環境と顧客ニーズを深く研究し、企業に正確で効率的な法律サービスを提供すべきである。